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L' Union de banques suisses , en allemand: Schweizerische Bankgesellschaft , créée par une fusion en , avait ses racines avec la Bank in Winterthur fondé en , spécialisée dans le financement industriel et la Toggenburger Bank fondée en , caisse d'épargne [ 21 ]. Initialement, le nom en anglais était traduit par Swiss Banking Association , mais il a été changé en Union Bank of Switzerland pour obtenir la même abréviation qu'en français: En , UBS a terminé la construction de son nouveau siège social et elle a emménagé dans le nouveau siège principal dans la Bahnhofstrasse à Zurich , considérée comme étant le Wall Street de la Suisse.

En , des filiales étaient établies dans toute la Suisse. Voici ci-dessous une illustration des fusions et acquisitions majeures:. La Grande Dépression et les deux guerres mondiales ont été une période difficile pour les deux banques.

Elles ont survécu aussi grâce aux affaires avec l'État suisse car il n'y avait pas beaucoup d'investissements privés. En , Warja Honegger-Lavater a créé pour la Société de banque suisse le logotype avec les trois clés et celui-ci est toujours le logo de l'UBS aujourd'hui. En , les deux banques comme d'autres banques suisses ont vécu de l'afflux de beaucoup d'argent privé des pays impliqués dans la guerre.

La Société de banque suisse a ouvert dans la même année une filiale à New York comme mesure de précaution pour sauver les fortunes de ses clients en cas d'invasion de la Suisse par l' Allemagne [ 24 ]. Bien que la banque ait souffert après la première guerre mondiale et la Grande Dépression, elle a été en mesure de faire plusieurs petites acquisitions. En , elle a établi Intrag AG, un gestionnaire de fortune responsable de fonds ex: Chemie , qui a fait de UBS une des banques les plus puissantes en Europe.

Au moment de son acquisition, cette société gérait plus de 30 milliards de dollars de fortune [ 29 ]. Au milieu des années , l'Union de Banque Suisse a essuyé des critiques de la part d'actionnaires dissidents, qui ont disputé sa gestion prudente et la baisse du rendement des capitaux propres [ 30 ]. Elle était la plus conservatrice des trois plus grandes banques suisses, incluant la Société de banque suisse et le Crédit suisse Schweizerische Kreditanstalt , et elle mettait l'accent sur la banque de détail, la gestion de fortune et l' assurance-vie.

En , l'Union de Banques Suisse a voulu acquérir la Schweizerische Volksbank, la quatrième plus grande banque de Suisse, mais c'est le Crédit suisse qui l'a absorbée, devenant ainsi la plus grande banque suisse, et ce jusqu'à la fusion de l'Union de banques suisses avec la Société de banque suisse en Martin Ebner, par le biais de sa sicaf d'investissement BK Vision, est devenu le premier actionnaire de l'Union de Banque Suisse et a tenté de forcer une restructuration majeure des activités de la banque [ 31 ].

La direction et le conseil d'administration de l'Union de Banque Suisse ont unanimement rejeté le projet de fusion [ 33 ]. Ebner, qui soutenait l'idée d'une fusion, a mené une révolte d'actionnaires qui a abouti au remplacement du président de l'Union de Banque Suisse, Robert Studer, par Mathis Cabiallavetta, l'un des architectes clés de la fusion avec Société de Banques Suisses [ 34 ] , [ 35 ]. Le 8 décembre , l'Union de Banque Suisse et la Société de Banques Suisses ont annoncé une fusion totale des actions.

Les discussions entre les deux banques avaient commencé plusieurs mois auparavant, moins d'un an après le rejet des offres de fusion de Credit Suisse [ 37 ]. La fusion a abouti à la création d'UBS AG, une nouvelle grande banque avec un actif financier total de plus de milliards de dollars US. Egalement appelée la Nouvelle UBS pour se distinguer de l'ancienne Union de Banque Suisse, la banque combinée est devenue à l'époque la deuxième plus grande banque du monde, derrière la Banque de Tokyo-Mitsubishi.

En outre, la fusion a permis de regrouper les différentes activités de gestion d'actifs des banques pour créer le plus grand gestionnaire de fonds au monde, avec environ milliards de dollars américains. Mathis Cabiallavetta devient président de la nouvelle banque et Marcel Ospel est nommé chef de la direction [ 38 ].

Avant la fusion, la Société de Banques Suisses était considérée comme plus avancée que l'Union de Banque Suisse dans le développement de ses activités internationales de banque d'investissement, en particulier dans les activités de conseil sur marge, où Warburg Dillon Read était considérée comme la plate-forme la plus établie [ 39 ] , [ 40 ].

L'Union de Banque Suisse avait des activités bancaires de détail et commerciales plus solides en Suisse, tandis que les deux banques disposaient de solides capacités de gestion d'actifs [ 38 ].

Après la réalisation de la fusion, il a été supposé qu'une série de pertes subies par UBS sur ses positions dérivé d'actions à la fin de a contribué à pousser les dirigeants d'UBS à réaliser la fusion [ 41 ] , [ 42 ]. La même année, elle est la principale victime de la quasi-faillite du hedge fund américain Long Term Capital Management dont elle doit enregistrer les trois-quart des pertes [ 43 ] , [ 44 ] , [ 45 ].

À cette époque, la banque s'est enrichie d'une grande partie de la rente pétrolière qu'elle traite [ 46 ]. Long Term Capital Management était un fonds de couverture américain utilisé pour des stratégies de négociation telles que l'arbitrage sur le revenu fixe, l'arbitrage statistique et le négoce de paires de paires, combiné à un effet de levier élevé. Son effondrement en a entraîné un sauvetage par les grandes banques et sociétés d'investissement et entraîné des pertes massives pour UBS à un moment où elle avait fusionné avec la Société de Banque Suisse [ 47 ] , [ 48 ].

UBS, qui était critiquée pour son modèle d'affaires conservateur, cherchait des moyens de rattraper ses principaux concurrents suisses et considérait LTCM comme le type de client susceptible d'accélérer la croissance de la banque. Initialement destinée à fournir à UBS un flux de revenus régulier, UBS a plutôt subi des pertes importantes lors de l'effondrement du hedge fund.

La Federal Reserve Bank of New York a organisé un bailout de 3, milliards de dollars américains par le Fonds de couverture des principaux créanciers afin d'éviter un effondrement plus large de la LTCM. Suite à l'effondrement du LTCM, Mathis Cabiallavetta a démissionné de son poste de président du conseil d'administration d'UBS, avec trois autres membres de la direction. Le 3 novembre , elle fait l'acquisition du groupe américain Paine Webber, devenant ainsi temporairement la plus grande banque privée mondiale [ 56 ].

Le début des années , après le krach boursier de qui sanctionne la fin de la bulle Internet et celle sur les télécoms , marque le début de sérieuses difficultés. UBS est tout d'abord l'une des dix grandes banques d'investissement à avoir signé un compromis à 1,4 milliard de dollars sur la question de l'indépendance de l'analyse financière , via l'accord amiable d'avril , avec la SEC et [ 57 ] l' association des courtiers américains.

En septembre , il revend l' équipementier Dapta Thiers , détenu par sa filiale Eurodec Industries, au fonds d'investissement Green Recovery et à l'Allemand Leiptod.

Cent salariés sur les du site de Thiers étaient menacés de licenciement collectif [ 59 ]. Elle a été recapitalisée [ 63 ] trois fois à hauteur de 6 milliards de CHF et la BNS lui a racheté des actifs toxiques pour 39,1 milliards de dollars au cours de la même période [ 64 ].

En novembre , UBS rachète Stabfund , la bad bank créée à partir de certains actifs d'UBS pendant la crise, pour 3, milliards de dollars [ 65 ]. Après 5 ans, le gouvernement fédéral et la Banque nationale suisse réalisent des bénéfices de plusieurs milliards de dollars avec la sauvetage de l'UBS en Les contribuables et l'économie ne sont pas affectés. En , le nom de la banque est associée à l' affaire Madoff [ 67 ].

L'UBS annonce en avril qu'elle va vendre une partie de ses services financiers au Brésil , UBS Pactual , après seulement trois années, à BTG Investments pour USD 2,5 milliards, augmentant le ratio Tier 1 des fonds propres d'environ 0,6 pourcent, et calmant les rumeurs d'une nouvelle augmentation de capital [ 68 ].

Le directeur de la division Investment Banking, Jerker Johansson, démissionne. La banque annonce aussi qu'elle réduit le nombre d'employés et que la majorité des primes pour le management sera payée seulement après trois ans sous la forme d'options sur actions [ 69 ].

À la fin de juillet , UBS et le fisc américain sont parvenus à une entente sur le litige qui les opposaient [ 72 ]. En même temps les sorties nettes de capitaux se hissent de 14,9 à 39,4 milliards de francs suisses au deuxième trimestre L'UBS annonce le remplacement du directeur général Marcel Rohner par Oswald Grübel fin février, et le président du conseil d'administration , Peter Kurer , quitte la banque mi-avril pour être remplacé par l'ancien conseiller fédéral Kaspar Villiger [ 73 ].

En , UBS annonce la suppression d'environ 10 employés soit près de 1 salarié sur 6. En même temps, l'UBS est devenu la banque de gestion de fortune la plus grande du monde [ 75 ].

En , elle s'apprête à s'étendre en Asie et à s'installer en Chine à Shanghai [ 76 ]. Dès , la banque a annoncé une réorganisation de mi jusqu'au début de [ 78 ] qui devrait lui permettre d'atteindre les nouvelles normes réglementaires dans le délai prévu de quatre ans [ 79 ].

Pour maintenir le cap, elle a prévu un gel des salaires temporaire [ 80 ] et a effectué des rachats de capital [ 81 ]. Après le premier trimestre , les actionnaires ne sont toujours pas satisfaits [ 88 ]. Les exigences réglementaires et d'autres développements externes, y compris la sortie attendue du Royaume-Uni de l' UE Brexit pourraient entraîner d'autres changements dans la structure juridique du Groupe, tels que le transfert des filiales opérationnelles d'UBS AG aux filiales directes d'UBS Group AG, la consolidation des filiales opérationnelles dans l'UE et les ajustements liés à la localisation des produits et services.

Ces changements structurels seront discutés avec l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers et d'autres autorités de régulation. Cette requête correspond aux nouvelles obligations, à partir du 1er janvier en Suisse, de transférer automatiquement les données pertinentes des clients entre les états tous les ans. Trois nouveaux témoignages sont sortis cette année sur les affaires: UBS reste prudente pour [ 92 ].

Elle ouvre une nouvelle filière à Francfort en décembre [ 93 ] , [ 94 ]. La banque investit aussi dans les pays émergents [ 95 ]. Northern Trust a opéré au Luxembourg depuis et la transaction fera de Northern Trust un fournisseur de services d'actifs de premier rang en termes d'actifs sous administration. Au 31 décembre , Northern Trust détenait des actifs sous la garde de 6,7 billions de dollars américains et des actifs sous gestion de milliards de dollars américains [ 96 ] , [ 97 ] , [ 98 ].

L'UBS est présente dans la plupart des centres financiers mondiaux, avec des bureaux dans 50 pays différents. Son ancien centre d'opérations boursières à Stamford détient le record dans le Livre Guinness des records du plus grand trading floor au monde. Au premier trimestre janvier à mars , la banque a effectué un bénéfice net de 1,98 milliard de francs [ ].

Le cours des actions de UBS a fortement changé ces 10 dernières années avec un maximum à près de 80 Fr en et un minimum à moins de 10 Fr en En , son action a oscillé entre 12 et 18 CHF. UBS se positionne 54 e dans le classement Forbes des "Global " le plus récent des plus grandes compagnies du monde [ ]. Malgré cela, ses résultats de sont mitigés [ ]. UBS déclare en début d'année que l'augmentation de l' immigration serait bénéfique pour l'économie suisse [ ].

À côté de cela, un programme interne de promotion des diplômé e s hautement qualifié e s a été mis en place et de nouveaux contrats de travail de 9 mois ont été introduits [ ]. De plus, il existe au niveau mondial un programme de promotion des talents pour les meilleurs diplômé e s. Peter Kurer , qui était conseiller général, lui a succédé.

Oswald Grübel , ancien dirigeant du Crédit suisse , l'a remplacé. Cependant, en mai , Villiger et un autre membre du conseil Bruno Gehrig ont démissionné [ ]. Peter Kurer quitte le groupe le 4 mars Kaspar Villiger , ancien conseiller fédéral suisse chargé des finances , sera nommé pour lui succéder le 15 avril [ ]. Le 1 er avril , Grübel a engagé Ulrich Körner dans le nouveau rôle de directeur de l'exploitation et PDG du siège social. La tâche principale de Körner était de réduire les coûts administratifs et augmenter les profits [ ].

Oswald Grübel démissionne le 24 septembre , à la suite de l'affaire concernant les opérations de négoce non autorisées lors desquelles la banque a perdu 2,3 milliards de francs suisses. Sergio Ermotti est nommé CEO en novembre [ ]. Dieter Wemmer, et Robert Scully [ ]. Les actionnaires les plus importants d'UBS étaient en En , pendant la crise des subprimes , GIC Private Limited a investi 11 milliards de francs suisses dans UBS pour lui éviter la faillite, devenant ainsi son actionnaire le plus important.

Les plus grands actionnaires de UBS group le 31 mars sont [ ]:. UBS a employé de nombreuses personnalités qui ont occupé des postes importants dans les diverses institutions de leurs pays ou internationales. Son successeur est Peter Kurer [ ]. Sa direction à la tête de la banque est caractérisée par une course à la taille dont les effets se révèleront lors de la crise des subprimes.

Marcel Rohner , né le 4 septembre , est un manager financier suisse. Il a été à directeur de l'UBS entre le 6 juillet [ ] , [ ] et le 26 février [ ]. Juriste et docteur en droit de formation, Kurer appartient depuis au directoire de la banque. Avant d'être engagé à l'UBS en mai en tant que directeur des affaires juridiques, il était avocat au sein de Swissair. Grübel , né le 23 novembre en Allemagne , est un manager financier. Il a été à la direction de la banque suisse UBS dont il a démissionné le 24 septembre Kaspar Villiger , né le 5 février à Pfeffikon Lucerne , est un homme politique et un industriel suisse cigares Villiger Söhne AG — Lucerne , membre du Parti radical-démocratique.

Il fut conseiller fédéral de à , et président du conseil d'administration de UBS de à Axel Alfred Weber , né le 8 mars à Kusel , est un économiste allemand , président du conseil de surveillance de l'UBS depuis le 12 mai [ ]. Il a été président de la Deutsche Bundesbank , la banque centrale allemande, du 30 avril au 1 er mai Ermotti , né le 11 mai à Lugano , est un banquier suisse , nommé président de la direction générale d' UBS AG le 15 novembre Les activités de clientèle privée et d'entreprises d'UBS en Suisse représentent entre un quart et un tiers des parts de marché, selon le segment de clientèle.

UBS est organisée en 7 divisions principales [ ]:. Cette restructuration juridique était liée aux exigences des autorités suisses relatives aux Too big to fail [ ]. UBS a finalisé sa transformation en holding début septembre Depuis, seules les actions de la holding sont cotées en bourse au niveau mondial [ ]. En janvier , UBS a produit un nouveau code de bonne conduite et de déontologie que les employés ont été encouragés à signer [ ]. Les huit pages de ce code indiquent aussi les sanctions possibles pour les employés qui ne le respecteraient pas.

Celles-ci comprennent des avertissements, rétrogradations ou renvois [ ]. UBS a développé une monnaie virtuelle en collaboration avec Clearmatics, une société britannique. Cette monnaie devrait faciliter et réduire les coûts des transactions entre instituts financiers [ ] , [ ]. En , l'UBS constate que de nombreux comptes n'ont pas évolué depuis la Seconde Guerre mondiale et que cet argent dont les propriétaires sont décédés durant la guerre stationne dans des comptes en déshérence à cause du règlement qui stipule qu'un membre de famille doit produire un certificat de décès pour avoir accès au compte bancaire [ ].

Le banquier Robert Studer provoque la polémique en qualifiant de peanuts négligeable la part ayant appartenu aux Juifs. Les banques suisses annoncent que cet argent représente 38 millions de francs dans comptes. Les associations juives qualifient ce chiffre d'inacceptable et le président Jean-Pascal Delamuraz parle d'un "chantage" du congrès juif mondial. Une commission d'enquête, la commission Volcker est créée en vue de faire toute la lumière sur les comptes en déshérence.

En le rapport de la commission annonce qu'il s'agit de à millions de francs dans comptes répartis sur 59 banques appartenant à UBS ainsi qu'à d'autres sociétés [ ]. En janvier , le gardien de nuit Christoph Meili a vu deux poubelles comprenant beaucoup de livres et papiers préparés pour le destructeur de documents dans un bâtiment d'UBS à Zurich [ ].

Il y avait aussi 40 pages de documents concernant des immeubles et hypothèques de Berlin et Breslau des années , et [ ]. C'était le commerce de l'Eidgenossische Bank, une banque suisse qui avait effectué beaucoup de transactions en Allemagne en ce temps-là. Elle avait fait faillite après la guerre et UBS avait repris une partie de l'entreprise.

Meili a décidé de prendre ces documents, à son avis historiquement intéressants, à domicile et de les publier dans les médias sans contacter la banque. Néanmoins, on a quand même porté plainte au pénal contre lui, et en même temps contre Meili à cause de la violation du secret bancaire [ ].

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